Re: Jakou částku je možno vložit najednou na účet, abyste nemuseli dokládat původ peněz?

7.5.2010

Vydat se do banky s igelitkou plnou bankovek, požádat o jejich vložení na účet a nemít s sebou v ruce důvěryhodné dokumenty, které by původ peněz doložily, může dnes zadělat na velký problém. Takový klient neriskuje jen to, že odejde s nepořízenou. Banka má totiž povinnost ho nahlásit na útvar ministerstva financí, který vyšetřuje transakce podezřelé z praní špinavých peněz. Pokud by pracovníci útvaru zjistili, že peníze nejsou úplně "čisté", může to skončit trestním oznámením nebo pokutou.

Finanční instituce musely podezřelé klienty kontrolovat už nyní, ale ministerstvu financí se zdá, že některé povinnost zanedbávaly. Proto na letošek připravuje ve spolupráci s ČNB rozsáhlé kontroly stovek firem, přes které tečou peníze.

Budou se týkat i směnáren, obchodníků s cennými papíry, realitních a sázkových kanceláří, leasingovek a podobných institucí, které by mohly kriminálním živlům napomáhat. Mají zjistit, jestli klienty prověřují dostatečně.

Z bankovního sektoru přijdou nejdřív na mušku ty banky, které na útvar podaly málo hlášení. "Zaměříme se na některé menší banky pro privátní klientelu. Jsou ale i velké banky, od kterých jsem hlášení podezřelého obchodu neviděl," řekl Milan Cícer, ředitel finančně analytického útvaru ministerstva financí, který celou kontrolu připravuje.

Za nedostatečnou kontrolu už některé finanční instituce dostaly pokuty. Ty se podle ministerstva týkaly hlavně obchodníků s cennými papíry a počítaly se v řádu milionů korun. Mohou dosahovat až 50 milionů, pokud by byl kvůli nedostatečné kontrole spáchán trestný čin.

Kromě vkladů nad 390 tisíc korun, které klient neumí dostatečně vysvětlit, mají banky hlásit i opakované vklady částek těsně pod tímto limitem. Podvodníci se totiž často snaží podlimitní transakcí kontrole vyhnout.